דילוג לתוכן
קורסים
FAMILY OFFICE
הצטרפות לקהילה
קורסים
FAMILY OFFICE
הצטרפות לקהילה
כלים למשקיע
אזור אישי
נווט ההשקעות החודשי
מערכת אינטראקטיבית לקבלת החלטות וניהול סיכונים
1. מבחן המאקרו (סביבת שוק)
ריבית הבנק המרכזי (פד / בנק ישראל)
בחר תרחיש...
צפויה לרדת / במגמת ירידה
ללא שינוי / יציבה
צפויה לעלות / במגמת עלייה
מדד המחירים לצרכן (אינפלציה בפועל)
בחר תרחיש...
גבוה מהצפי (האינפלציה מרימה ראש)
תואם לתחזיות המוקדמות
מתחת לצפי (התקררות אינפלציונית)
עקום ציפיות האינפלציה בשוק
בחר תרחיש...
ציפיות השוק גבוהות משמעותית מהתחזיות הכלכליות
הציפיות מתומחרות בהתאם לתחזיות
ציפיות השוק נמוכות משמעותית מהתחזיות
נתוני אבטלה ותעסוקה
בחר תרחיש...
אבטלה עולה (מעל שיעור ה-NAIRU)
ללא שינוי מהותי
אבטלה יורדת (מתחת ל-NAIRU)
תוצר וצמיחה כלכלית (GDP)
בחר תרחיש...
צמיחה חזקה מעל הצפי
צמיחה בהתאם לצפי
צמיחה חלשה מתחת לצפי
מרווחי אג״ח קונצרני (Spreads)
בחר תרחיש...
מרווחים מצומצמים ונמוכים היסטורית
מרווחים ממוצעים וללא שינוי חריג
מרווחים מתרחבים (עולים)
מבנה עקום התשואות הממשלתי
בחר תרחיש...
עקום תלול (נורמלי)
עקום שטוח
עקום הפוך (תשואות קצרות גבוהות מארוכות)
2. מבחן הפירמידה (איזון מחדש)
סיכון גבוה (מניות / רכיב הראש)
בחר תרחיש...
חריגה כלפי מעלה של מעל 5% מהיעד
בטווח היעד המוגדר
חריגה כלפי מטה של מעל 5% מהיעד
סיכון בינוני (אג״ח קונצרני / רכיב האמצע)
בחר תרחיש...
מרווחי האג״ח עלו והרכיב טרם הגיע לגבול
מרווחים יציבים והרכיב בגבול המדיניות
מרווחים התכווצו מאוד או שהרכיב חרג מהמדיניות
סיכון נמוך (נזילות וממשלתי / בסיס הפירמידה)
בחר תרחיש...
הנזילות גבוהה משמעותית מההוצאות הצפויות
הנזילות מספיקה לכיסוי ההוצאות המתוכננות
הנזילות נמוכה מההוצאות הצפויות
3. מבחן המיקרו וסקטורים (הסיפור השתנה?)
חדשות סקטוריאליות מהותיות
בחר תרחיש...
איום תחרותי גדל / שרשרת אספקה נפגעה / מוצר משלים בהאטה
אין שינוי מהותי בסביבה העסקית
ביקוש גובר / התייעלות טכנולוגית / פריצת דרך
אירועי חברה ספציפיים (Selling/Buying Points)
בחר תרחיש...
מכה פונדמנטלית (חקירה / איבוד לקוח / זינוק במינוף)
החברה ממשיכה לפעול לפי הצפי
שיפור מהותי פונדמנטלי מעבר למצופה
מבחן התמחור (מכפילים)
בחר תרחיש...
השוק נראה ״יקר״ היסטורית (מכפילים גבוהים)
תמחור הולם לממוצע העולמי/היסטורי
השוק נראה ״זול״ היסטורית
מבחן עונת הדו״חות
בחר תרחיש...
באופן מצרפי: החברות היכו את תחזיות הרווח
באופן מצרפי: החברות עמדו בממוצע התחזיות
באופן מצרפי: החברות פספסו את התחזיות
4. גיאופוליטיקה וסנטימנט
סיכוני מדינה (CDS / שווקי חיזוי)
בחר תרחיש...
רמת הסיכון (ישראל/אזור) במגמת עלייה
רמת הסיכון יציבה
רמת הסיכון במגמת ירידה חדה
מבחן "נהג המונית" (הייפ ציבורי)
בחר תרחיש...
כולם מדברים על הנכס בטירוף (Hype מוחלט)
אין שיח ציבורי חריג
פסימיות קיצונית וחדשות אפלות בלבד
שערי מטבע (מט״ח / שקל)
בחר תרחיש...
השקל במגמת היחלשות חדה (הדולר עולה)
יציבות בשערי החליפין
השקל במגמת התחזקות (הדולר יורד)
מדד הפחד (VIX) ו-Fear & Greed
בחר תרחיש...
הפחד שולט (VIX מזנק, Extreme Fear)
השוק רגוע
תאוות בצע (VIX נמוך מאוד, Extreme Greed)
5. המבחן האישי (מח"מ המשקיע)
טווח ההשקעה וצורך בכסף
בחר תרחיש...
נשארו פחות משנתיים למועד בו אצטרך את הכסף
הטווח נותר כפי שהוגדר מראש
הטווח התארך משמעותית או שעברו שנים ואין צורך בכסף
כלים למשקיע
מחשבון סיכון משקיע
מחשבון עצמאות כלכלית
מחשבון פירמידת הסיכונים
נווט השקעות חודשי